Empiria Stiftung Balance global
Auf einen Blick
Zielbild: marktnahe Erträge über Zyklen bei spürbar geringeren Einbrüchen und geringerer Schwankung.
Steuerung: regelbasierte Aktienselektion plus datengetriebenes Absicherungs‑Overlay.
Mix: 80 % defensive Qualitätsaktien · 10–15 % Gold · Rest Liquidität/kurzlaufende Staatsanleihen.
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Strategischer Mix
80 % defensive Qualitätsaktien
Global diversifiziert, ausschließlich nach unserem Regelwerk ausgewählt.10–15 % Gold
Robustes Diversifikationselement: historisch häufig gegenläufig zu Aktien; dämpft Portfolioschwankungen.Rest: Liquidität bzw. Staatsanleihen
Puffer für Margin‑ und Cash‑Bedarf während Absicherungen, damit der Aktienkern unangetastet bleibt.
So wählen wir Aktien
Regelbasiert statt Bauchgefühl. Klare Kriterien, konsequente Umsetzung – keine Storys, kein Markttiming.
Qualitätsfokus. Wir investieren nur in Unternehmen mit nachweislich soliden Bilanzen und klarer Kapitaldisziplin. Einzelkennzahlen stehen nicht im Vordergrund – entscheidend ist ein robustes Gesamtbild.
Messbares Vertrauen. Nur Titel, die sich durch eine geringe Schwankungsbreite auszeichnen und nicht zu plötzlichen, unvorhersehbaren Ausschlägen neigen, kommen ins Portfolio.
Risikokontrolle in der Selektion. Ausreißer mit übermäßigem Finanzierungs‑ oder Bilanzrisiko werden systematisch gemieden.
Bewertungsdisziplin. Aus dem qualifizierten Universum bevorzugen wir die preislich attraktivere Hälfte – zu teure Hoffnungswerte werden vermieden.
So steuern wir Risiko (Overlay)
Investiert bleiben – Risiko steuern. Wir verkaufen Kernpositionen in Stressphasen nicht. Stattdessen steuern wir das Marktrisiko über liquide Index‑Derivate (Futures/Optionen) auf breite Märkte.
Auslöser sind Daten, nicht Gefühle. Wenn ausreichend viele Einzeltitel weltweit in intakte Abwärtstrends kippen und unsere Marktbreite‑Signale kumuliert Alarm geben, wird das Netto‑Aktienrisiko reduziert.
Rücknahme des Schutzes zur beginnenden Erholung. Lässt der Abwärtsdruck in den Daten erkennbar nach und zeigen sich erste belastbare Erholungsmerkmale, wird die Absicherung zurückgefahren – rechtzeitig, um die Aufwärtsphase wieder mitzunehmen.
Ziel des Overlays: Drawdowns abflachen, Durchhaltefähigkeit erhöhen, Vermögen schützen.
Rolle von Gold & Liquidität
Gold (10–15 %) trägt in vielen Stressphasen zur Dämpfung der Gesamtschwankung bei. Der Anteil ist bewusst begrenzt – Stabilisierung ohne dominierenden Einfluss.
Liquidität/kurzlaufende Staatsanleihen sichern die Handlungsfähigkeit (Margin, Prämien, Schwankungsreserve), damit während Absicherungen keine Aktienverkäufe nötig sind.
- Erfahren Sie mehr über die Rolle von Gold im Portfolio in diesem spannenden Artikel: Goldene Zeiten voraus – von Daniel Haase
Was Anleger erwarten dürfen
Geringere Einbrüche in Krisen als die bekannten Indizes und ruhigerer Verlauf insgesamt.
Aktiennahe Rendite über Zyklen – mit Phasen relativer Unter‑/Überperformance.
Transparenz & Disziplin: dokumentierte Regeln, konsistente Umsetzung, klare Kommunikation.
Häufige Fragen
Warum nicht 100 % Aktien?
Weil der Puffer aus Gold und Liquidität das Durchhalten in Krisen erleichtert und Absicherungen ermöglicht, ohne gute Kernbeteiligungen zu verkaufen.
Gold schwankt doch selbst. Warum dann 10–15 %?
Gerade weil Gold anders reagiert als Aktien, leistet es in vielen Stressphasen Diversifikation. Der Anteil ist so gewählt, dass er stabilisiert, ohne das Portfolio zu dominieren. Mehr zu unserer Sicht auf die Rolle von Gold und seine Funktion im Portfolio erfahren Sie im
ausführlichen Artikel zu diesem Thema.
Was passiert in Seitwärtsmärkten?
Der Aktienkern bleibt der Renditetreiber. Das Overlay bleibt in neutralen Phasen passiv.
Weitere Informationen & Unterlagen
Die folgenden Informationen und Vergleichsmöglichkeiten werden von der Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) bzw. von FWW Fundservices bereitgestellt. Für jede unserer drei Anteilsklassen finden Sie dort sämtliche offiziellen Dokumente sowie unabhängige Kennzahlen und Vergleiche.
Empiria Stiftung Balance global R
📄 Rechtsdokumente & Unterlagen – Verkaufsprospekt, wesentliche Anlegerinformationen (PRIIPs‑KID) sowie aktuelle Berichte direkt bei Hansainvest.
📊 Vergleich & Kennzahlen – Historische Wertentwicklung, Risiko‑Kennzahlen und Peergroup‑Vergleiche bei FWW Fundservices.
Empiria Stiftung Balance global V
📄 Rechtsdokumente & Unterlagen – Verkaufsprospekt, wesentliche Anlegerinformationen (PRIIPs‑KID) sowie aktuelle Berichte direkt bei Hansainvest.
Empiria Stiftung Balance global Z
📄 Rechtsdokumente & Unterlagen – Verkaufsprospekt, wesentliche Anlegerinformationen (PRIIPs‑KID) sowie aktuelle Berichte direkt bei Hansainvest.
So können Sie sich selbst ein umfassendes Bild machen und jede Anteilsklasse objektiv einordnen.
Die Grafik ist ein zweidimensionales Punktdiagramm, das die Performance und das Risiko (maximaler Verlust) verschiedener Mischfonds-Kategorien seit September 2023 miteinander vergleicht.
Achsen:
Y-Achse (vertikal): „Performance seit September 2023“ – also, wie stark die Fonds seit diesem Zeitpunkt im Median gestiegen sind (in Prozent). Je weiter oben ein Punkt liegt, desto höher ist die erzielte Performance.
X-Achse (horizontal): „Maximaler Verlust seit September 2023“ – also, wie stark sie zwischenzeitlich maximal gefallen sind (in Prozent). Je weiter links ein Punkt liegt, desto geringer war der maximale Verlust.
Dargestellte Punkte:
Jede farbige Blase steht für eine Fonds-Kategorie und zeigt, wie verschiedene Fondsgruppen typischerweise zwischen Rendite und Risiko ausbalancieren. Ihre Position macht auf einen Blick sichtbar, wie sich Risiko (Verlust) und Performance zueinander verhalten: Von sehr defensiv ganz links bis sehr dynamisch ganz rechts.
Sehr defensive Mischfonds (grün):
→ Geringstes Risiko, aber auch niedrigste Rendite.
Sehr dynamische Mischfonds (rot):
→ Höchste Rendite, aber auch höchstes Risiko.
Hervorgehobener Fonds:
Zusätzlich ist ein blauer Punkt weit oben links zu sehen – das ist der „Empiria Stiftung Balance global R“:
Performance seit Auflage: +23,2 %
Maximaler Verlust seit Auflage: -8,3 %
→ Dieser Fonds liegt deutlich über der Trendlinie aller Kategorien: Er erzielte eine höhere Rendite als alle Medianwerte, bei gleichzeitig geringerem Risiko als vergleichbare ausgewogene bis dynamische Fonds.
Fazit aus der Grafik:
Der „Empiria Stiftung Balance global R“ sticht heraus, weil er eine bessere Performance bei vergleichsweise geringerem Risiko erreichte als der Median aller Fondsgruppen.
Damit wird deutlich, wie unser Grundsatz „Datenbasiert durch weniger Risiko zu mehr Rendite“ in der Praxis wirkt: Risiken werden gezielt begrenzt, während gleichzeitig eine verlässliche und stetige Wertentwicklung angestrebt wird.
Die Datenbasis für die Fonds in den Medianquintilen: ca. 800 Mischfonds, gruppiert nach Risikoklasse (defensiv bis sehr dynamisch) mit Mindestvolumen 25 Mio. €, Mindestlaufzeit 10 Jahre, Stand: August 2025.
Hinweis: Keine Anlageberatung, keine Rendite‑ oder Kapitalgarantie. Vergangene Entwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.